Wygrzebałem jak w JS poniżej wrzucić obrazek do iframa, aczkolwiek nie wiem jak dobrać się do tego potem z php'a? Bo zwykłym $_FILE to chyba nie da rady??

function init() {
document.getElementById('file_upload_form').onsubmit=function() {
document.getElementById('file_upload_form').target = 'upload_target';
}
}
window.onload=init;
<form id="file_upload_form" method="post" enctype="multipart/form-data" action="upload.php"> <input name="file" id="file" size="27" type="file" /><br /> <input type="submit" name="action" value="Upload" /><br /> <iframe id="upload_target" name="upload_target" src="" style="width:0;height:0;border:0px solid #fff;"></iframe>